JPMorgan Chase mua lại First Republic Bank nhằm ngăn chặn khủng hoảng

Ngày 1-5, các nhà quản lý đã nắm quyền kiểm soát ngân hàng First Republic Bank và bán ngân hàng này cho JPMorgan Chase.

Đây là động thái nhằm ngăn chặn cuộc khủng hoảng ngân hàng kéo dài hai tháng đã tác động nghiêm trọng tới hệ thống tài chính Mỹ.

Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) cho biết JPMorgan Chase sẽ tiếp nhận toàn bộ số tiền gửi 103,9 tỷ USD và mua lại phần lớn tài sản trị giá 229,1 tỷ USD của First Republic Bank.

Ông Jamie Dimon, Giám đốc điều hành của JPMorgan Chase, cho biết Chính phủ Mỹ đã kêu gọi các "đại gia" trong ngành ngân hàng vào cuộc nhằm ngăn chặn cuộc khủng hoảng của lĩnh vực này.

Trước đó, PNC, JPMorgan Chase & Co và Citizens Financial Group Inc là vài cái tên nổi bật nhất trong số các ngân hàng đã nộp hồ sơ dự thầu mua lại First Republic Bank vào ngày 30-4 (giờ địa phương), trong cuộc đấu giá do các cơ quan quản lý Mỹ điều hành.

Theo báo New York Times, cuối ngày 1-5, 84 chi nhánh của First Republic Bank ở tám tiểu bang sẽ mở cửa trở lại với tư cách là chi nhánh của JPMorgan Chase.

First Republic Bank đã sụp đổ dù đã nhận được khoản cứu trợ trị giá 30 tỷ USD từ 11 ngân hàng lớn nhất nước Mỹ trong tháng 3. Cổ phiếu của ngân hàng này đã mất gần như toàn bộ giá trị sau một loạt các đợt sụt giảm mạnh. 

Trước đó, một nhóm bao gồm 11 ngân hàng tư nhân của Mỹ  gửi 30 tỷ USD vào First Republic. Trong đó, mỗi “ông lớn” Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase và Wells Fargo sẽ gửi 5 tỷ USD vào First Republic, trong khi Goldman và Morgan Stanley sẽ gửi 2,5 tỷ USD mỗi ngân hàng.

Ngoài ra, một nhóm năm ngân hàng khác, trong đó có PNC Bank và US Bank, sẽ gửi 1 tỷ USD mỗi bên.

Trong số các ngân hàng lớn của Mỹ, JPMorgan hiện nắm giữ hơn 10% tổng số tiền gửi trong tất cả các ngân hàng tại Mỹ. Luật liên bang cấm một ngân hàng lớn thực hiện một thương vụ mua lại vượt quá ngưỡng 10% tổng số tiền gửi.

Nhưng theo luật và diễn giải năm 1994 của một chuyên gia về phá sản ngân hàng, các cơ quan quản lý có thể miễn trừ yêu cầu này trong trường hợp ngân hàng đó mua lại một ngân hàng phá sản.

Tập đoàn Goldman Sachs và JPMorgan Chase & Co cùng chia nhau vị trí đứng đầu hạng mục cố vấn tài chính mua lại và sáp nhập (M&A) trong quý đầu tiên của năm 2023 theo kết quả tổng hợp của 2 tổ chức thông tin giao dịch Refinitiv và Dealogic công bố ngày 4-4.

Theo bảng tổng hợp của Refinitiv, trong 3 tháng đầu năm 2023, giá trị các hợp đồng M&A mà JPMorgan đạt được là 119,8 tỷ USD, nhỉnh hơn chút ít so với con số 115,4 tỷ USD của Goldman Sachs. Đây cũng là lần đầu tiên Goldman để tuột vị trí này về tay JPMorgan kể từ quý 1-2019. Việc rao bán First Republic Bank diễn ra chưa đầy hai tháng sau khi ngân hàng Silicon Valley (SVB) và Signature sụp đổ do các đợt rút tiền gửi ồ ạt ở Mỹ, buộc Cục Dự trữ Liên bang (Fed) phải thực hiện các biện pháp khẩn cấp để ổn định thị trường.