Cảnh báo về một loại tội phạm mới

Một trong những vụ án điển hình được Văn phòng Cơ quan CSĐT - Bộ CA phối hợp với các cục nghiệp vụ khám phá thời gian qua là Vương Huy Long (Việt kiều tại Mỹ) cùng đồng bọn đã sử dụng mạng internet lấy thông tin thẻ tín dụng để rút tiền của hàng trăm người. Trong vụ án này, đến nay CA đã khởi tố, bắt tạm giam 4 bị can. Hành vi phạm tội của đối tượng là sử dụng công nghệ cao lấy cắp thông tin của hàng trăm nghìn chủ thẻ trên khắp thế giới, sử dụng thông tin thẻ tín dụng trộm cắp được để mua hàng từ nước ngoài  và vận chuyển về Việt Nam. Hàng hóa sau đó được tiêu thụ, thu về tiền thật. Từ tổ chức tội phạm do Vương Huy Long cầm đầu, cơ quan CA có thêm thông tin để
phác họa về một hình thức phạm pháp vô cùng tinh vi và có hệ thống. Đây là nhóm tội phạm có nhiều đối tượng ở cả trong và ngoài nước, trong đó có hơn 20 đối tượng là các trung gian nhận hàng tại Hoa Kỳ, hàng chục đối tượng là các "hacker" và "shipper" ở Việt Nam. Bọn chúng đã thực hiện trót lọt nhiều vụ từ nhiều năm nay, chiếm đoạt hàng chục triệu USD của nhiều bị hại mà không bị cơ quan an ninh nước ngoài vạch mặt...

Ở trong nước, ngày 1-9, CATP Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao - Bộ CA triệt phá đường dây chuyên sản xuất thẻ ATM giả. Bốn người liên quan bị bắt giữ gồm Đinh Văn Long (SN 1977, ở quận Hai Bà Trưng); Lê Trường Xuân (SN 1987, ở quận Tây Hồ); Phạm Quỳnh Anh (SN 1982) và Phạm Ngọc Trường Giang (SN 1990) cùng ở quận Đống Đa. CA thu giữ được 72 chiếc thẻ trên có in lôgô "master card", "visa card" của nhiều ngân hàng, trong đó một số thẻ "master card" của các ngân hàng đã có thông tin dữ liệu. Long thừa nhận, cả nhóm đã dùng thẻ ATM giả mua hàng hóa giá trị hàng trăm triệu đồng và để thanh toán tiền taxi... Tuy không tinh vi và có tổ chức rộng như băng nhóm Vương Huy Long nhưng việc phát hiện nhóm tội phạm này cho thấy tội phạm trong nước cũng bắt đầu "nhòm ngó" lĩnh vực thanh toán điện tử.

Trước tình hình đó, Ngân hàng Nhà nước đã phải công khai cảnh báo về việc một số đối tượng người nước ngoài câu kết với các đối tượng trong nước tổ chức thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền trong tài khoản của các chủ thẻ tín dụng người nước ngoài thông qua các hoạt động ngân hàng. Các đối tượng người nước ngoài vào Việt Nam mang theo thiết bị chuyên dụng và phần mềm đọc, in dữ liệu lên thẻ từ. Cơ quan CA cũng cho biết, thời gian gần đây, tình trạng các đối tượng tội phạm sử dụng công nghệ cao đánh cắp thông tin thẻ ATM của người dân xảy ra ngày càng nhiều. Tại cuộc họp của Ban Chỉ đạo Chương trình quốc gia phòng, chống tội phạm vào cuối tháng 10, theo đánh giá của Trung tướng Phạm Quý Ngọ, Thứ trưởng Bộ CA, thủ đoạn tội phạm dùng thẻ ATM giả, thẻ thanh toán giả đang diễn biến phức tạp...

Về phía mình, cơ quan CA khẳng định tiếp tục duy trì nỗ lực phòng chống tội phạm công nghệ cao, trong đó có tội phạm làm giả ATM, lợi dụng ATM để chiếm đoạt tài sản. Tuy nhiên, lãnh đạo Bộ CA thừa nhận, việc phòng chống loại tội phạm này đang gặp nhiều khó khăn và chưa được sự quan tâm đúng mức. Do đó, việc chủ động phòng ngừa của các chủ thẻ, các đơn vị có dịch vụ thanh toán thẻ được nhấn mạnh như một biện pháp quan trọng nhất để phòng ngừa tội phạm. Đặc biệt, đối với người sử dụng thẻ ATM, những kỹ năng, hiểu biết về quản lý, bảo mật thông tin cá nhân cần được tăng cường hơn nữa. Trách nhiệm trong việc này một phần phụ thuộc vào chủ thẻ, phần khác cần được các đơn vị phát hành thẻ quan tâm thông tin, tuyên truyền như một biện pháp bảo vệ khách hàng.

Về lâu dài, Chính phủ và các cơ quan chức năng đặt mục tiêu đến năm 2015 sẽ ngăn chặn hiệu quả sự gia tăng của tội phạm sử dụng công nghệ cao, trong đó có tội phạm trộm cắp qua thẻ thanh toán, tiến tới giảm dần số vụ phạm tội mỗi năm. Song do kinh phí và lực lượng phục vụ công tác phòng chống loại tội phạm này còn hạn chế, để thực hiện mục tiêu trên, bên cạnh sự nỗ lực của lực lượng CA, các cơ quan liên quan cũng cần vào cuộc một cách khẩn trương, nghiêm túc. Có như vậy, phương tiện thanh toán qua thẻ mới thực sự an toàn và phát huy được tính ưu việt của mình.