Triệt phá đường dây cho vay lãi suất gần 200%/năm liên quan hơn 400 người

Cụ thể, các đối tượng gồm: Hoàng Tiến Thành (sinh năm 1972; ở phường Trương Định, Hai Bà Trưng, Hà Nội), Triệu Văn Phi (sinh năm 1987; trú ở huyện Phú Xuyên, Hà Nội), Trần Trọng Tuyến (sinh năm 1981; ở huyện Thanh Trì, Hà Nội), Nguyễn Tiến Tấn (sinh năm 1978; ở quận Đống Đa, Hà Nội), Đào Văn Tùng (sinh năm 1998; ở quận Đống Đa, Hà Nội).

Theo điều tra, khoảng tháng 1-2021, nhận thấy nhiều người có nhu cầu vay tiền nên Hoàng Tiến Thành đã thuê nhà tại số 18 Tương Mai, phường Tương Mai, quận Hoàng Mai (Hà Nội) mở cửa hàng hoạt động cho vay lãi. Đầu tháng 1-2024, Thành chuyển cửa hàng về địa chỉ số 7 ngõ 82 Yên Lãng, phường Thịnh Quang, quận Đống Đa (Hà Nội).

Thành cùng đồng bọn cho vay dưới hình thức “bốc bát họ” và cho vay “lãi nằm”. Thành chia các “bát họ” 6 triệu đồng và bội số của 6 triệu đồng (bát 12 triệu, bát 18 triệu…), trong đó nếu bốc bát họ 6 triệu đồng thì sẽ được nhận về số tiền 5 triệu đồng (cắt lãi 1 triệu trước), rồi khách vay sẽ phải trả 100.000 đồng trong vòng 60 ngày đến khi đủ 6 triệu đồng.

Như vậy, lãi suất là 101,4%/năm. Đối với các bát họ 12 triệu đồng, 18 triệu đồng... thì tiền lãi cắt trước và tiền phải đóng mỗi ngày trong vòng 60 ngày sẽ tăng theo bội số, còn lãi suất không đổi.

Hình thức vay “lãi nằm”, Thành lấy lãi suất 3000-5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương lãi suất 108% đến 182,5%/năm. Nhóm nhân viên Thành thuê gồm Triệu Văn Phi, Trần Trọng Tuyến, Nguyễn Tiến Tấn và Đào Văn Tùng, được trả lương 15 triệu đồng/tháng.

Thời điểm bị phát hiện, đường dây cho vay lãi nặng do Hoàng Tiến Thành cầm đầu hoạt động trên nhiều địa bàn quận, huyện tại Hà Nội với số lượng khách vay hơn 400 người.

Hiện, vụ việc đang được điều tra mở rộng.