Đánh cắp ''sổ đỏ'' của người tình lừa đảo ngân hàng

Trước đó, bản án sơ thẩm đã nêu Hồng Liên và ông P.T.S chung sống với nhau nhưng không kết hôn. Ông S có 2 mảnh đất ở phường Xuân La, quận Tây Hồ, Hà Nội.

Do cần tiền trả nợ và chi tiêu cá nhân, Hồng Liên đã bàn bạc với Ngọc Liên và Ngọc Nguyên tìm người đóng giả ông S để chuyển nhượng 2 mảnh đất trên, rồi thế chấp để chiếm đoạt tiền ngân hàng.

Vào tháng 2-2017, lợi dụng việc ông S sửa nhà, Hồng Liên được giao cất giữ giấy chứng nhận quyền sử dụng đất “sổ đỏ” 2 mảnh đất trên. Thông qua các mối quan hệ, Hồng Liên gặp Ngọc Nguyên để hỏi vay tiền. Lúc này, Ngọc Nguyên bày cho Hồng Liên dùng “sổ đỏ” của ông S thế chấp, vay tiền ngân hàng.

Thực hiện kế hoạch, Ngọc Nguyên làm thủ tục để Hồng Liên đứng tên làm Giám đốc Công ty Hồng Quảng, ghi tên ông S là thành viên góp vốn. Sau đó, Ngọc Liên nhờ chồng cũ là Phạm Đức Hùng đóng giả là ông S.

Ngày 5-4-2017, Ngọc Liên, Ngọc Nguyên và Hùng đến Văn phòng công chứng Đông Đô làm thủ tục công chứng hợp đồng bảo lãnh bằng “sổ đỏ” mảnh đất 266m² để cho Công ty Hồng Quảng vay số tiền 3 tỷ đồng của Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại chúng Việt Nam (PVcomBank). Thấy vẫn còn hạn mức cho vay, các đối tượng tiếp tục thế chấp mảnh đất trên để vay thêm 4,6 tỷ đồng với mục đích mua xe ô tô.

Đến thời hạn thanh toán nhưng không có tiền trả ngân hàng, các đối tượng lên kế hoạch đứng ra vay tiền để trả nợ PVcomBank và rút “sổ đỏ”. Hùng tiếp tục đóng giả là ông S đứng ra ký kết hợp đồng chuyển nhượng đất, làm thủ tục sang tên “sổ đỏ” mới. Cuốn “sổ đỏ” mới này lại thế chấp vào PVcomBank để vay 10 tỷ đồng.

Cùng thủ đoạn, các bị cáo tiếp tục chuyển nhượng mảnh đất 70m² cho Ngọc Nguyên để đối tượng này vay Ngân hàng Thương mại cổ phần Công Thương Việt Nam (VietinBank) số tiền 14,4 tỷ đồng.

Với hành vi chiếm đoạt hơn 24 tỷ đồng của 2 ngân hàng, năm 2020, tòa sơ thẩm xử phạt Nguyễn Thị Ngọc Nguyên 20 năm tù, Phạm Ngọc Liên 18 năm tù, Phùng Thị Hồng Liên 13 năm tù và Phạm Đức Hùng 12 năm tù cùng về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Về trách nhiệm dân sự, tòa cũng tuyên các bị cáo liên đới bồi thường cho ngân hàng. Tòa án cấp sơ thẩm cũng hủy các giao dịch chuyển nhượng giả tạo, trả lại 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho ông S.

Trước các chứng cứ rõ ràng, Hội đồng xét xử cấp phúc thẩm đã bác các đơn kháng cáo của các bị cáo, đồng thời tuyên bố giữ nguyên bản án sơ thẩm.