Kiểm tra đột xuất ngân hàng có dấu hiệu vi phạm lãi suất huy động

Ngân hàng Nhà nước cho biết, ngày 9/9, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng-Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có một loạt văn bản về việc kiểm tra đột xuất một số TCTD tại Hải Phòng, Hà Nội, Đà Nẵng, Ninh Bình và thành phố Hồ Chí Minh đã có dấu hiệu vi phạm lãi suất huy động trên 14%/năm.

Nguyên nhân là do, thông tin phản ánh qua đường dây nóng cho biết, vào ngày 8/9/2011, một số TCTD có dấu hiệu tiếp tục huy động vốn VND với lãi suất trên 14%. Đó là: Ngân hàng TMCP Sài Gòn (trên địa bàn thành phố Hải Phòng); các ngân hàng: Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn chi nhánh Thanh Xuân, Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa, Ngân hàng TMCP Phương Tây (trên địa bàn thành phố Hà Nội); Ngân hàng TMCP Hàng Hải (trên địa bàn tỉnh Ninh Bình); Hội sở Ngân hàng TMCP Đông Á (trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh). 

Ngoài ra, trên địa bàn thành phố Đà Nẵng, Chi nhánh Ngân hàng TMCP Sài Gòn Hà Nội huy động vốn VND với lãi suất 17,5%/năm; Quỹ Tiết kiệm Đống Đa huy động với lãi suất 19%/năm, Chi nhánh Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa huy động với lãi suất 19%/năm.

Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng đề nghị Giám đốc NHNN chi nhánh thành phố Hải Phòng, thành phố Hà Nội, thành phố Đà Nẵng, tỉnh Ninh Bình và thành phố Hồ Chí Minh cho kiểm tra ngay các khoản tiền gửi, phải thu, phải trả, chiết khấu giấy tờ có giá, cho vay phát sinh trong các ngày 8/9 và 9/9/2011 của các TCTD nêu trên để rút ra kết luận.

Nếu các TCTD đó có vi phạm, cần có biện pháp xử lý nghiêm theo quy định tại Chỉ thị số 02/CT-NHNN về chấn chỉnh việc thực hiện quy định về mức lãi suất huy động bằng VND và USD của các TCTD, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài; báo cáo kết quả về Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng chậm nhất trong ngày mai (13/9).

Theo quy định tại Chỉ thị trên, sẽ đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức vụ của người quản lý, người điều hành của TCTD khi phát hiện TCTD vi phạm quy định về mức lãi suất huy động. Người quản lý, người điều hành của TCTD bị đình chỉ, miễn nhiệm không được đảm nhiệm chức vụ người quản lý, người điều hành tại chính tổ chức tín dụng đó trong thời hạn 3 năm kể từ ngày bị đình chỉ, miễn nhiệm; hạn chế mở rộng phạm vi, quy mô, địa bàn hoạt động của TCTD vi phạm trong thời hạn 1 năm, kể từ ngày bị xử lý; hạn chế hoặc tạm đình chỉ hoạt động huy động và cho vay của đơn vị vi phạm thuộc TCTD đó.

Như vậy, khác với những lần trước, lần này, Ngân hàng Nhà nước đang thể hiện sự công khai, kiên quyết và nghiêm minh đối với những ngân hàng vi phạm về lãi suất huy động.