8 năm tù cho kẻ làm giả hồ sơ mở thẻ tín dụng để lừa đảo

Tòa án cũng tuyên buộc bị cáo phải bồi thường, khắc phục hậu quả cho bị hại số tiền 900 triệu đồng.

Trước đó, vào tháng 12-2021, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) nhận được đơn của Công ty Tài chính cổ phần Tín Việt (Viet Credit) tố cáo Phạm Duy Quyền có hành vi lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng của doanh nghiệp này thông qua việc làm giả hồ sơ của 143 khách hàng để mở thẻ tín dụng.

Kết quả điều tra làm rõ, từ tháng 9-2020 đến 1-2021, Phạm Duy Quyền là khách hàng vay tiền của Công ty Viet Credit và phát hiện sơ hở trong quy trình làm thủ tục, thẩm định cho vay của công ty này.

Thực hiện hành vi phạm tội, Quyền nói dối với các nhân viên kinh doanh của Viet Credit là do tình hình dịch Covid-19 nên nhiều khách hàng nhờ anh ta làm thủ tục vay tiền hộ. Được một số nhân viên kinh doanh của công ty nhận là cộng tác viên, Quyền tự tổ chức hội thảo và thông qua mạng xã hội Facebook, Zalo đăng trên hội nhóm với nội dung: “Tuyển người nghe hội thảo Viet Credit, ai đến dự sẽ được trả 80 ngàn đồng tiền mặt”. Thậm chí, bị cáo còn thuê người dụ khách đến tham dự hội thảo với chi phí 30 ngàn đồng/khách.

Bằng hình thức trên, Quyền đã thu hút được nhiều sinh viên đang học tập trên địa bàn Hà Nội đến dự hội thảo. Sau đó, Quyền gọi các nhân viên kinh doanh của Viet Credit đến chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và chụp ảnh khách hàng cầm 1 thẻ ATM in logo Viet Credit (thẻ rút tiền) với nhân viên kinh doanh của công ty.

Quyền nói dối với các nhân viên Viet Credit là các khách hàng đều nhờ đối tượng làm giúp hồ sơ vay tiền, các nhân viên tin tưởng nên thu thẻ ATM đưa cho Quyền để hoàn thiện hồ sơ vay tiền chuyển lại cho cá nhân.

Quyền đã liên hệ với một số đối tượng trên mạng xã hội Facebook để làm giả hợp đồng lao động, bảng lương, giấy xác nhận công tác… và tự điền các thông tin vào “Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay”, “Phiếu nhận thẻ vay” và cung cấp số điện thoại.

Khi các nhân viên thẩm định gọi vào các số điện thoại để thẩm định, Quyền giả làm khách hàng hoặc người thân của khách trả lời các câu hỏi của nhân viên thẩm định. Trường hợp người thân ghi trong hồ sơ là nữ, Quyền sử dụng máy đổi giọng từ nam sang nữ để trả lời.

Sau khi thẩm định, Công ty Viet Credit giải ngân cho 143 khách hàng vào tài khoản của 143 thẻ ATM. Lúc này, Quyền sử dụng thẻ ATM rút được tổng số hơn 2,1 tỷ đồng và sử dụng hết. Khi bị Viet Credit phát hiện, Quyền đã bồi thường trả lại cho bị hại hơn 930 triệu đồng.

Căn cứ vào các chứng cứ, Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Phạm Duy Quyền mức án 8 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Về dân sự, Tòa án tuyên buộc bị cáo phải bồi thường, khắc phục hậu quả cho bị hại số tiền 900 triệu đồng.