Xét xử nhóm đối tượng lập khống hợp đồng mua bán ô tô để lừa tiền ngân hàng

Liên quan đến vụ việc, Phạm Trung Thành (sinh năm 1991; trú tại phường Yên Nghĩa, quận Hà Đông, Hà Nội), nguyên cán bộ Ngân hàng Dầu khí toàn cầu (GPBank), bị đưa ra xét xử về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng".

Theo cáo trạng truy tố, năm 2018, Lại Duy Cương cần vay 1,2 tỷ đồng để mở thêm gara ô tô, nhưng không có tài sản đảm bảo. Thông qua Vương Quốc Tuấn (ở Thanh Hóa), Cương gặp Nguyễn Thị Hồng Hà (sinh năm 1989; nguyên nhân viên Ngân hàng GPBank) để được hướng dẫn làm thủ tục vay tiền ngân hàng.

Cương sau đó nhờ Hoàng Văn Hiểu (nhân viên làm việc tại gara ô tô của Cương tại xã Tiên Hội, huyện Đông Anh, Hà Nội) ký khống hợp đồng mua bán xe ô tô nhãn hiệu Lexus RX350 để thế chấp ngân hàng.

Ngày 27-8-2018, tiếp nhận hồ sơ vay vốn, Phạm Trung Thành đến gara ô tô của Cương để kiểm tra hoạt động kinh doanh. Theo quy định, khi thẩm định hồ sơ vay vốn, Thành phải kiểm tra, thu thập bản gốc đăng ký xe để đối chiếu, nhưng Thành không thực hiện, không kiểm tra thông tin, tính hợp pháp của tài sản bảo đảm.

Sau khi hoàn tất các thủ tục vay, ngày 31-8-2018, ngân hàng đã giải ngân 1,2 tỷ đồng cho Cương. Theo thỏa thuận, Cương đưa cho Hà 300 triệu đồng chi phí để vay được tiền. Hà được chi 50 triệu đồng để lo chi phí, mua bảo hiểm xe. Số còn lại, Hà chuyển khoản 150 triệu đồng cho Tuấn, còn 100 triệu đồng Tuấn cho người đến nhận trực tiếp. Sau phi vụ trên, Hà được trả công 5 triệu đồng. Đến hạn thanh toán hợp đồng, Cương không trả được nợ ngân hàng. Tính đến năm 2020, bị cáo còn chiếm đoạt của ngân hàng số tiền hơn 1 tỷ đồng. 

Ngoài ra, Cương còn tiếp tục nhờ Hiểu ký giúp thêm một hợp đồng khống mua bán xe Land Rover với Phạm Ánh Hậu. Hậu sau đó cầm hợp đồng khống, giấy đăng ký xe để thế chấp vay tiền ngân hàng. Lần này, Phạm Trung Thành cũng không thẩm định giấy tờ gốc.

Khi được ngân hàng giải ngân 1,2 tỷ đồng, Hậu đã cắt lại cho Hà 300 triệu đồng. Tuy nhiên, lần này, Hà chỉ thừa nhận cầm 250 triệu đồng để đưa cho Tuấn. Nhưng do không đưa được tiền cho Tuấn, nên khoảng 2 tháng sau, Hà đã trả lại cho Hậu do sợ bị liên quan đến pháp luật. Tương tự như Cương, Hậu không có khả năng thanh toán và đến nay chiếm đoạt của GPbank số tiền 1,1 tỷ đồng. Khi vụ việc vỡ lở, Hậu bỏ trốn và đến ngày 8-5-2021 thì bị bắt theo lệnh truy nã.

Quá trình giải quyết vụ án, Cương khai sử dụng số tiền vay để mở thêm gara sửa ô tô ở thành phố Phúc Yên, tỉnh Vĩnh Phúc. Do làm ăn thua lỗ, gara này đã ngừng hoạt động. Bị cáo không có khả năng trả lại tiền cho ngân hàng.

Còn Thành khai nhận chỉ thẩm định thông tin cá nhân, nhu cầu vay vốn, khả năng trả nợ của Hậu và Cương. Đến khi giải ngân, Thành mới nhìn thấy giấy đăng ký xe bản gốc. Thành thừa nhận đã cho khách hàng ký trước vào biên bản sau cho vay để hoàn thiện hồ sơ.

Với những bằng chứng thu thập được, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã quyết định tuyên phạt Lại Duy Cương 13 năm tù; Phạm Ánh Hậu 12 năm tù; Hoàng Văn Hiểu 7 năm 6 tháng tù và Phạm Thành Trung bị áp dụng 36 tháng tù, nhưng được hưởng án treo.

Về hành vi của Nguyễn Thị Hồng Hà, cơ quan tố tụng xác định chưa đủ cơ sở xác định người phụ nữ này biết hồ sơ tài sản đảm bảo là giả mạo, do đó, không đề cập xử lý. Đối với Vương Quốc Tuấn, đã đi khỏi địa phương từ năm 2013, không rõ đang làm gì, ở đâu. Hành vi của Tuấn liên quan đến Hà nên cơ quan điều tra quyết định tách phần tài liệu này ra để làm rõ, xử lý sau.