Techcombank tuân thủ đầy đủ quy trình xuất khẩu ngoại tệ bằng tiền mặt

(HNM) - Mới đây, tại Cty cổ phần Hàng hóa Dịch vụ Nội Bài, Ngân hàng Thương mại cổ phần Kỹ thương (Techcombank) “suýt” bị mất một gói hàng niêm phong nặng khoảng 20,6kg, chứa tổng số tiền gần 1 triệu USD.

Mặc dù kiện hàng đã được tìm thấy nhưng nhiều người còn băn khoăn liệu có một vụ án kinh tế liên quan đến việc Techcombank chuyển tiền ra nước ngoài hay không và nghi ngờ về an toàn hàng hóa vận chuyển theo đường hàng không… Để hiểu rõ hơn vụ việc này, PV báo Hànộimới đã trao đổi với ông Nguyễn Đức Vinh, Tổng Giám đốc Techcombank.

- Xin ông cho biết việc Techcombank vận chuyển tiền mặt xuất khẩu có hợp pháp ?

- Việc xuất, nhập khẩu tiền mặt của các ngân hàng thương mại (NHTM) là hoàn toàn hợp pháp. Các NHTM thường phải xuất, nhập khẩu ngoại tệ bằng tiền mặt để cân đối nhu cầu sử dụng của khách hàng và sự dư thừa ngoại tệ tiền mặt. Khi có nhu cầu xuất, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt, NHTM phải xin phép Ngân hàng Nhà nước (NHNN), xuất trình giấy phép của NHNN trước cơ quan Hải quan để lập tờ khai xuất, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt, kiểm tra an ninh, đưa hàng vào nhập kho an toàn. Techcombank đã thực hiện đúng, đầy đủ các quy định trên. Do vậy, việc xuất khẩu ngoại tệ tiền mặt của Techcombank là hoàn toàn hợp pháp và đúng quy định.

- Trong mỗi ngân hàng luôn có hai hệ thống: chuyển khoản và lưu thông tiền mặt. Mỗi hệ thống đòi hỏi một cách quản lý, điều hành riêng. Cũng giống như một cá nhân, muốn chuyển tiền mặt thành tiền trên tài khoản, cá nhân đó phải nộp tiền mặt vào tài khoản tại cơ quan trung gian. NHTM cũng vậy, muốn chuyển tiền mặt thành tiền trên tài khoản, ngân hàng phải gửi cho một ngân hàng trung gian khác. Ngân hàng trung gian mà Techcombank lựa chọn là một ngân hàng nước ngoài. Đối tác nước ngoài nhận tiền mặt của Techcombank và chuyển lượng tiền đó vào tài khoản của Techcombank.

- Việc vận chuyển tiền mặt với số lượng lớn như vậy bằng đường hàng không có an toàn?

- Techcombank cũng như các NHTM khác đều có nhu cầu vận chuyển tiền mặt, có thể là từ điểm này tới điểm khác trong hệ thống, hoặc chuyển đến ngân hàng khác. Phương tiện vận chuyển phổ biến là ô tô chuyên dụng hoặc máy bay. Cuộc vận chuyển ngoại tệ tiền mặt của Techcombank dù bằng đường bộ hay hàng không đều được bảo hiểm đầy đủ. Khi có sự cố xảy ra, nếu Techcombank thực hiện đúng theo quy định, quy trình đã thỏa thuận trước với đơn vị bảo hiểm, thì đơn vị bảo hiểm phải có nghĩa vụ đối với hàng của Techcombank.

- Nếu bị mất hàng, Techcombank được đền bù như thế nào, liệu có tính theo cân nặng lô hàng?

- Việc xuất khẩu ngoại tệ của Techcombank được thực hiện theo một quy trình chặt chẽ, trong đó quy định các bên liên quan có trách nhiệm đối với số ngoại tệ trên từng khâu cụ thể. Trong trường hợp này, hàng đã vào kho của Cty cổ phần Hàng hóa Dịch vụ Nội Bài, trách nhiệm đối với lô hàng đã chuyển giao cho đối tác của Techcombank là Ngân hàng HSBC USA chi nhánh Singapore. Nhưng đối tượng chịu trách nhiệm trực tiếp trong trường hợp này là Cty cổ phần Hàng hóa Dịch vụ Nội Bài (đơn vị bảo quản hàng hóa). Như vậy nếu xảy ra thiệt hại, Cty cổ phần Hàng hóa Dịch vụ Nội Bài sẽ phải có trách nhiệm với Ngân hàng HSBC USA chi nhánh Singapore. Việc đền bù cũng được quy định chi tiết trong các thỏa thuận giữa chủ hàng, nhà vận chuyển và cơ quan bảo hiểm. Về phía HSBC, chắc chắn họ đã mua bảo hiểm và có những điều khoản trong hợp đồng vận chuyển với Hàng không Singapore. Techcombank cũng đã mua bảo hiểm cho toàn bộ hệ thống kho tiền, vận tải tiền, chuyển tiền điện tử... Trong tương lai, Techcombank sẽ tiếp tục những hoạt động xuất khẩu tiền mặt khi có nhu cầu cần thiết và vẫn coi việc vận chuyển qua đường hàng không là cách an toàn nhất. Tuy nhiên, Techcombank sẽ rà soát lại các quy trình kiểm soát rủi ro chặt chẽ hơn.

- Xin cảm ơn ông !

T.N thực hiện