Đề nghị truy tố nhóm cho vay nặng lãi đến 45%/tháng

Thanh Trúc| 18/09/2022 18:35

(HNMO) - Ngày 18-9, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an thành phố Hồ Chí Minh đã hoàn tất kết luận điều tra, chuyển hồ sơ sang Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp đề nghị truy tố 5 đối tượng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", nhắm tới người lao động nghèo.

Đối tượng Trương Ngọc Tính cầm đầu nhóm cho vay nặng lãi.

Các đối tượng bị đề nghị truy tố gồm: Trương Ngọc Tính (sinh năm 1991), Trương Ngọc Tấn Sang (sinh năm 1999), Nguyễn Phạm Ngọc Đăng Khoa (sinh năm 2001), Huỳnh Vĩnh Tường (sinh năm 2002), cùng ngụ tại thành phố Hồ Chí Minh.

Theo kết luận điều tra, từ cuối năm 2018, Tính cùng đồng bọn tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng ở nhiều quận, huyện tại thành phố Hồ Chí Minh. Nhóm này nhắm tới người bán hàng rong, vé số, chạy xe ôm... Tính với vai trò cầm đầu, quản lý, điều hành, trả lương cho nhân viên, kiểm tra hệ thống phần mềm quản lý người vay tiền đã đóng lãi suất, tất toán và đưa cho người vay số tiền từ 1 triệu – 5 triệu đồng với mức lãi suất 30 - 45%/tháng.

Nhóm này đăng quảng cáo trên mạng, phát tờ rơi quảng cáo kèm theo số điện thoại. Khi có nhiều khách vay thì Tính cùng đồng bọn gợi ý cho những người này giới thiệu khách vay thêm nhằm hưởng hoa hồng. Băng nhóm của Tính gặp trực tiếp người vay để chụp ảnh CMND, CCCD, giấy phép lái xe, xác minh nơi ở, khả năng trả nợ...

Nhóm này dùng giấy giao hụi để "ngụy trang" đối phó với công an khi bị kiểm tra. Nếu khách có nhu cầu vay thì sẽ chọn theo các gói khác nhau để đóng lãi như 1 ngày, 3 ngày, 7 ngày... Khách vay 3 triệu đồng thì phải đóng 30 ngàn đồng đến 40 ngàn đồng/ngày.

Tính giao cho Sang (em ruột Tính) quản lý 5 đối tượng có nhiệm vụ đi thu tiền người vay. Mỗi ngày, Sang và đồng bọn thu tiền lãi được 2 triệu đồng đến 3 triệu đồng. Nếu khách đến hạn không đóng tiền lãi, Sang cho người tới nhà nhắc nhở. Trường hợp khách vay vẫn không đóng thì nhóm đăng hình lên mạng xã hội. Sang khai làm việc cho Tính từ cuối năm 2019 tới khi bị bắt. Mỗi tuần, Sang nhận lương 2 triệu đồng và được Tính cho thêm 2 triệu đồng. Tổng lương được Sang nhận là hơn 200 triệu đồng.

Khoa khai làm từ tháng 8-2021 tới khi bị bắt. Khoa có nhiệm vụ gặp khách vay để xác minh chụp ảnh CMND, CCCD, giấy phép lái xe, giao tiền và thu tiền lãi khách vay gói 3 ngày/lần. Khoa khai được trả lương 1,5 triệu đồng/tuần tương ứng 6 triệu đồng/tháng. Tường khai làm cho Tính từ tháng 3-2021 tới khi bị bắt và Tường có nhiệm vụ đến nơi ở, nơi làm việc, nơi buôn bán của người vay để kiểm tra khả năng trả nợ. Mỗi ngày, Tường được trả công 300 ngàn đồng.

Cơ quan điều tra xác định, hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự do Tính và đồng bọn thực hiện đã vượt mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định.