Lập tài khoản ảo để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Theo cáo trạng, tháng 5-2020, Nghiêm Văn Dũng (sinh năm 1991; ở quận Nam Từ Liêm, Hà Nội) phối hợp cùng chị Nguyễn Thị H (sinh năm 1990; là cộng tác viên Ngân hàng Techcombank) làm thẻ tín dụng. Dũng có ý định lừa đảo chị H và đã rủ Khương tham gia.

Ngày 10-2-2021, chị H có nhu cầu chuyển tiền mà không muốn bị vượt hạn mức nên sử dụng 3 tài khoản mà Khương và Dũng đều biết để nhận và chuyển tiền. Trước khi sử dụng các tài khoản này, chị H đã thay đổi mật khẩu và chuyển số tiền lớn.

Ngày 16-2-2021, Dũng gọi điện thoại đến số tổng đài của Ngân hàng Techcombank thì biết các tài khoản trên có tiền. Dũng nhờ chị họ đến Trung tâm điện thoại Viettel báo mất sim điện thoại, xin cấp lại sim mới, mục đích để nhận mã OTP. Đồng thời, Dũng nhờ khách hàng đến Ngân hàng Techcombank thay đổi số điện thoại nhận mã OTP sang số điện thoại của Dũng.

Sau khi có sim điện thoại mới, Dũng liên hệ với tổng đài ngân hàng mở khóa thẻ ATM, lắp các sim mới vào điện thoại iPhone, thực hiện việc đổi mật khẩu, truy cập vào tài khoản Internet Banking để chiếm đoạt hơn 1,3 tỷ đồng của chị H.

Số tiền chiếm đoạt, Dũng sử dụng để mua vàng SJC, USD bằng hình thức chuyển khoản. Sau đó, Dũng đem bán số vàng, USD trên được khoảng hơn 1,2 tỷ đồng. Với "thương vụ" này, Khương được chia 10 triệu đồng. Dũng trả nợ 371 triệu đồng, còn 850 triệu đồng cho Khương vay.

Với hành vi chiếm đoạt tiền, năm 2023, Dũng đã bị Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội xử phạt về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”. Còn Khương bỏ trốn khỏi nơi cư trú, đến tháng 2-2024, bị bắt theo lệnh truy nã.

Ngoài hành vi nêu trên, cơ quan điều tra còn xác định Phùng Văn Khương thực hiện hành vi thuê xe ô tô rồi thế chấp, cầm cố cho Dũng lấy tiền ăn tiêu. Căn cứ vào các chứng cứ, Hội đồng xét xử đã tuyên án Phùng Văn Khương mức án 13 năm tù theo đúng tội danh truy tố.