Làm giả thẻ tín dụng chiếm đoạt tài sản, cán bộ ngân hàng lĩnh án 15 năm tù

Theo cáo trạng, Ngô Thị Ngọc Lan từng là nhân viên một ngân hàng và quen với Phan Thị Hảo (cựu nhân viên ngân hàng) từ năm 2018. Hảo biết một số ngân hàng có chương trình "đổi thẻ lấy thẻ” với mục đích đẩy mạnh phát hành thẻ tín dụng trên cơ sở khách hàng đã có thẻ tín dụng của bất cứ ngân hàng nào.

Căn cứ lịch sử tín dụng của khách hàng và sự thẩm tra, xác minh của ngân hàng khi phát hành thẻ, khi khách hàng muốn tiếp tục mở thẻ tín dụng thì chỉ cần xuất trình thẻ tín dụng cũ và các giấy tờ tùy thân mà không cần phải chứng minh thu nhập, lịch sử tín dụng.

Lợi dụng sơ hở của chương trình, Hảo bàn với Lan làm giả hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng. Cả hai thống nhất, Lan có trách nhiệm lấy thông tin khách hàng có đủ điều kiện được cấp/đổi thẻ tín dụng (không tiêu quá 70% hạn mức thẻ) và lấy bản sao chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu, thẻ tín dụng, thẻ bảo hiểm y tế… rồi chuyển cho Hảo. Còn Hảo có trách nhiệm tìm người đóng giả khách hàng để ký hồ sơ, tìm người làm giả giấy tờ, tìm nhân viên ngân hàng tư vấn lập sơ đủ điều kiện, chuẩn bị sim điện thoại để nhân viên gọi hỏi kiểm tra thông tin, thuê máy POS để quẹt thẻ tín dụng rút tiền… Sau khi thống nhất, Lan đã tìm và cung cấp thông tin của 4 khách hàng có thể xin cấp thẻ tín dụng cho Hảo.

Với thông tin khách hàng có được, Hảo đã tìm Phạm Thị Thanh Nga (sinh năm 1984; ở quận Hà Đông, Hà Nội); Nguyễn Thị Hương Giang (sinh năm 1977, ở tỉnh Bắc Ninh) và đối tượng Hương (chưa rõ lai lịch) đứng tên hợp đồng xin cấp thẻ tín dụng. Nếu thẻ được phát hành thì họ được hưởng lợi từ 3-5 triệu đồng/thẻ. Nga, Giang và Hương đã đồng ý giúp Hảo, cung cấp ảnh chân dung để làm giả chứng minh nhân dân.

Hảo sau đó liên hệ với Nguyễn Trọng Nam (sinh năm 1975; ở quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) để nhờ làm giả chứng minh nhân dân và sổ hộ khẩu. Khi có đủ giấy tờ, Hảo lập 3 hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng tại một ngân hàng. Do ngân hàng này từ chối cấp thẻ nên Hảo nộp sang ngân hàng khác. Hảo thỏa thuận với nhân viên ngân hàng sẽ trích 15% giá trị thẻ. Ngoài ra, Hảo còn gửi hồ sơ xin cấp thẻ tại một số ngân hàng khác.

Kết quả điều tra xác định, từ tháng 1 đến tháng 6-2019, Hảo, Lan và đồng phạm đã làm giả các tài liệu để thực hiện 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1,3 tỷ đồng tại một số ngân hàng.

Quá trình điều tra, Hảo bị mắc bệnh tâm thần. Theo kết luận giám định, trước và trong khi thực hiện hành vi phạm tội, Hảo không có bệnh tâm thần, đủ khả năng nhận thức và điều khiển hành vi. Tại thời điểm giám định, Hảo bị bệnh tâm thần phân liệt, ở giai đoạn cấp tính. Do đó, cơ quan điều tra ra quyết định thi hành biện pháp bắt buộc chữa bệnh với Hảo...

Theo Viện Kiểm sát, Ngô Thị Ngọc Lan, đồng phạm với Hảo, làm giả 4 chứng minh nhân dân, 4 sổ hộ khẩu để thực hiện 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 1,3 tỷ đồng của 3 ngân hàng. Bị cáo Lan đã thu lời bất chính hơn 523 triệu đồng. 

Hội đồng xét xử nhận định, hành vi của các bị cáo là đồng phạm giản đơn, xâm phạm hoạt động đúng đắn của cơ quan nhà nước trong thời gian dài. Từ đó, Hội đồng xét xử tuyên phạt Ngô Thị Ngọc Lan 12 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và 3 năm tù về tội "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức". Tổng hợp hình phạt cả 2 tội, bị cáo Lan phải chấp hành mức án chung là 15 năm tù. 10 bị cáo còn lại lần lượt bị tuyên phạt từ 34 tháng tù đến 13 năm 6 tháng tù về những tội danh tương ứng.

Về phần trách nhiệm dân sự, tòa án tuyên buộc các bị cáo phải liên đới bồi thường cho các bị hại. Đồng thời giành quyền khởi kiện cho các bị cáo đối với Phan Thị Hảo trong vụ án khác.