Làm giả giấy tờ, lừa bán ô tô đang thế chấp ngân hàng

Theo cáo trạng, vào cuối tháng 3-2022, Trần Thị Hòa (sinh năm 1985, trú tại xã Tả Thanh Oai, Hà Nội) cùng chồng ký kết hợp đồng tín dụng với Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc tế Việt Nam (VIB) để vay số tiền 640 triệu đồng. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là chiếc ô tô nhãn hiệu Mitsubishi Outlander kèm giấy chứng nhận đăng ký xe đứng tên Trần Thị Hòa.

Do vợ chồng bị can không thực hiện đúng nghĩa vụ trả nợ theo cam kết, phía ngân hàng đã ra quyết định thu hồi toàn bộ khoản vay và tiến hành xử lý tài sản bảo đảm là chiếc ô tô nêu trên. Tuy nhiên, thời điểm đó, vợ chồng Hòa không thực hiện nghĩa vụ trả nợ, đồng thời không hợp tác với phía ngân hàng để giải quyết chiếc ô tô đã bị thu hồi. Do đó, Ngân hàng VIB đã khởi kiện ra TAND huyện Ba Vì (cũ), thành phố Hà Nội để giải quyết theo quy định.

Quá trình giải quyết vụ kiện dân sự, Toà án nhân dân huyện Ba Vì (cũ) đã chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của phía ngân hàng đối với bị đơn là vợ chồng Trần Thị Hòa, buộc các bị can phải thanh toán cho ngân hàng số tiền nợ gốc và lãi tổng cộng là hơn 302 triệu đồng. Bản án cũng nêu rõ, trường hợp vợ chồng Hòa không thực hiện đúng và đầy đủ nghĩa vụ trả nợ, phía ngân hàng có quyền yêu cầu cơ quan thi hành án tiến hành kê biên, phát mại tài sản bảo đảm là chiếc xe Mitsubishi Outlander.

Cáo trạng nêu, do chiếc xe ô tô Mitsubishi Outlander đang được thế chấp hợp pháp tại ngân hàng nên Trần Thị Hòa không giữ bản chính giấy chứng nhận đăng ký xe. Tuy nhiên, tại thời điểm làm thủ tục thế chấp tài sản trước đó, cán bộ ngân hàng đã gửi hình ảnh giấy biên nhận thế chấp tài sản qua ứng dụng zalo cho Hòa, trên đó thể hiện đầy đủ thông tin về giấy đăng ký xe ô tô của bị can. Do cần tiền để chi trả lương cho công nhân, duy trì hoạt động của công ty và chi tiêu cá nhân, Hòa đã sử dụng các thông tin này để làm giả một giấy chứng nhận đăng ký xe Mitsubishi Outlander mang tên chủ xe là Trần Thị Hòa.

Mặc dù chiếc xe đang là tài sản thế chấp tại ngân hàng, Hòa vẫn đưa ra thông tin gian dối với bà Phùng Thị D. rằng ô tô thuộc quyền sở hữu của mình và thỏa thuận bán lại với giá 500 triệu đồng, đi kèm giấy đăng ký xe ô tô giả đã chuẩn bị từ trước.

Đến ngày 6-11-2023, bà Phùng Thị D cho con rể là anh Đoàn Hồng Q. mượn chiếc ô tô này để sử dụng làm phương tiện di chuyển. Vào trưa cùng ngày, anh Q. điều khiển xe và dừng đỗ trước cửa một nhà hàng thuộc địa bàn xã Hát Môn để ăn trưa. Đúng lúc này, hai nhân viên của Ngân hàng VIB đi qua, tình cờ phát hiện chiếc xe trên chính là tài sản bảo đảm đang có quyết định thu hồi của ngân hàng nên đã thông báo ngay cho UBND xã Hát Môn để phối hợp tạm giữ, di chuyển phương tiện về bãi trông giữ xe tại phường Bồ Đề, Hà Nội.

Sau khi dùng bữa xong không thấy phương tiện, anh Đoàn Hồng Q. đã đến Công an xã Hát Môn để trình báo sự việc. Quá trình làm việc với cơ quan chức năng, bà Phùng Thị D. mới biết bản thân bị lừa mua phải chiếc xe đang thế chấp tại ngân hàng nên đã làm đơn trình báo cơ quan công an, yêu cầu Trần Thị Hòa phải hoàn trả lại số tiền 500 triệu đồng.

Trước khi bị truy tố trong vụ án này, vào tháng 9-2025, Trần Thị Hòa đã bị Toà án nhân dân thành phố Hà Nội tuyên phạt mức án 13 năm tù cũng về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Trong thời gian đang chấp hành bản án phạt tù này, bị can tiếp tục bị truy tố về hai tội danh độc lập gồm: “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.