Giả nhân viên ngân hàng, lừa mua xe trả góp và huy động vốn

Bước đầu Hiếu thừa nhận là đã giả danh nhân viên ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank) để lừa đảo nhiều người với chiêu thức mua xe trả góp hay huy động góp vốn kinh doanh nhà hàng, khách sạn, bất động… Được biết Hiếu từng có 1 tiền án 6 tháng tù giam về tội “cướp giật tài sản”.

Theo kết quả điều tra sơ bộ, từ tháng 9/2011 Hiếu tự giới thiệu với nhiều người, mình là nhân viên ngân hàng VP Bank, trụ sở trên đường Hàm Nghi, Q.1 để mời chào họ mua xe gắn rẻ hơn thị trường 5 – 7 triệu đồng/chiếc. Thực tế hình thức mua xe giá rẻ hơn thị trường này là người mua vẫn làm hồ sơ dưới dạng mua xe trả góp nhưng lại đưa hết 1 lần tiền cho Hiếu.

Hiếu hẹn gặp khách tại quán nước gần các cửa hàng bán xe ở Q.Thủ Đức và các quận khác. Sau đó Hiếu gọi cho Võ Việt Chương (SN 1983, ngụ Q.Phú Nhuận) đến tư vấn cho khách. Được biết Chương trước đây là nhân viên tư vấn bán xe gắn máy của ngân hàng VP Bank, nhưng đã nghỉ việc từ đầu tháng 9/2011.

Chương đưa khách hàng đến các cửa hàng làm thủ tục rồi nhận xe. 1 khoản tiền khách hàng trả trước tại cửa hàng, phần lớn còn lại giao hết cho Hiếu. Các hồ sơ trả góp của khách hàng do Hiếu giữ.

Vài ngày sau Hiếu mang đến cho khách hàng 1 bản hợp đồng tín dụng mạo danh ngân hàng VP Bank có nội dung thể hiện, khách hàng đã thanh toán hết tiền mua xe, nhưng không có đóng dấu của ngân hàng. Thực tế đây là văn bản giả mạo do Hiếu tự soạn thảo ra, tự gắn logo của ngân hàng lên nhằm lừa khách hàng.

Đến tháng 3/2012 hàng loạt người mua xe trả góp thông qua Hiếu nhận được thông báo đòi tiền mua xe từ ngân hàng thì mới tá hoả. Nhưng họ không liên lạc, tìm được Hiếu.

Bằng hình thức này, Hiếu đã lừa 21 người để chiếm đoạt hơn 700 triệu đồng. Trong vụ án này, Chương khai chỉ được Hiếu nhờ tư vấn cho khách hàng mua xe trả góp và được trả công cho mỗi hợp đồng, hoàn toàn không biết việc lừa đảo.

Ngoài ra Hiếu còn kêu gọi nhiều người góp vốn vào tổ chức gọi là “tập đoàn VP Bank” để đầu tư mua bán xe, kinh doanh nhà hàng khách sạn, bất động sản, cho các công ty vay vốn… để hưởng lãi suất 10 – 12%.

Hiếu nhận tiền của những người góp vốn, tại các quán cà phê. Lúc này, Hiếu có giao lại cho họ 1 bản hợp đồng lãi suất cổ đông mang danh nghĩa tập đoàn VP Bank thể hiện khoản đóng góp, chữ ký xác nhận của bên đại diện tập đoàn nhưng không có chữ ký của Hiếu và không có xác nhận của ngân hàng VP Bank.

Ban đầu Hiếu trả lãi hàng tháng cho những người góp vốn nhưng từ tháng 3/2012 thì im bặt.

Thực tế Hiếu khai nhận, hợp đồng lãi suất cổ đông là do Hiếu tự soạn thảo. Công an làm rõ, ngân hàng VP Bank không có tập đoàn VP Bank.

Bằng thủ đoạn góp vốn đầu tư như nói trên Hiếu đã lừa, chiếm đoạt của 6 người với số tiền hơn 1,1 tỷ đồng.

Quá trình bỏ trốn, biết bị công an truy bắt nhưng Hiếu lẩn quẩn ở TP.Hồ Chí Minh, ở các khách sạn hoặc náu thân dưới vỏ bọc nhân viên quán nhậu. Tuy nhiên ngày 23/12 vừa qua, Hiếu đã bị bắt giữ.