Giả danh cán bộ ngân hàng, lừa nữ doanh nhân hơn 1,4 tỷ đồng

Theo cáo trạng, bà Cung Thị Châu K (sinh năm 1972, ở Hà Nội) là doanh nhân và cần vay vốn ngân hàng để làm ăn. Từ năm 2015, Hương nói dối rằng quen nhiều người làm ngân hàng, có thể giúp bà K. vay vốn ODA với lãi suất ưu đãi.

Ngay khi biết bà K. có ý định vay tiền ngân hàng để làm ăn, Hương đã nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nạn nhân. Hương bàn bạc với Nguyễn Hà Mi cùng giả danh nhân viên ngân hàng giăng bẫy với bị hại này.

Để thực hiện ý đồ, Mi tìm hiểu về nguồn vốn ODA rồi thuê người làm giả 2 văn bản đồng ý giải ngân hơn 84 tỷ đồng vốn ODA cho bà K. Trong khi đó, theo yêu cầu của Hương, bà K. cần chuyển trước tiền chi phí để được làm thủ tục nhanh và đã chuyển khoản hơn 400 triệu đồng cho Hương.

Hai bị cáo hẹn gặp bị hại để hoàn thiện hồ sơ vay vốn. Gặp nhau, Mi giả danh nhân viên Ngân hàng, đưa ra giấy đề nghị kiêm hợp đồng mở và sử dụng dịch vụ tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ nội địa mà Mi lấy từ một chi nhánh ngân hàng.

Mi điền các thông tin trên giấy và bảo bà K. ký vào phần khách hàng. Bị cáo dùng điện thoại của bà K. đăng ký tài khoản online cho nữ doanh nhân rồi bảo bà chuyển 1 tỷ đồng vào tài khoản ngân hàng này để chứng minh tài khoản có hoạt động, có giao dịch.

Trong khi cầm điện thoại của bà K., Mi chuyển 1 tỷ đồng trên vào 2 tài khoản khác và bảo bà K. xác thực khuôn mặt. Do tin tưởng, bà K. đã thực hiện theo yêu cầu.

Chiếm đoạt được tiền của bà K., Mi bảo nạn nhân cầm giấy đề nghị kiêm hợp đồng đến chi nhánh ngân hàng trên đường Tô Hiệu (Hà Nội) để hoàn tất hồ sơ. Nhưng sau khi đến địa chỉ trên, bà K. không thấy có ngân hàng nào. Nữ doanh nhân kiểm tra thì phát hiện 1 tỷ đồng trong tài khoản của mình đã biến mất. Khi không liên lạc được với các bị cáo, bà K. đã trình báo Công an.

Hương và Mi bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 1,4 tỷ đồng của nữ doanh nhân, sau đó chia nhau (Hương được hơn 821 triệu đồng, Mi được hơn 599 triệu đồng).

Quá trình xét xử, Vũ Lan Hương và Nguyễn Hà Mi khai nhận tội trạng như truy tố. Hội đồng xét xử nhận định, bị cáo Hương là chủ mưu, còn Mi giữ vai trò đồng phạm giúp sức tích cực. Do đó, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội tuyên phạt Vũ Lan Hương 13 năm tù, Nguyễn Hà Mi 8 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.