Đắk Lắk: Bắt giữ cặp đôi cho vay nặng lãi lên đến 300%/năm

Ngày 29/8, thông tin từ Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, đơn vị vừa điều tra làm rõ, bắt giữ Trần Ngọc Công (32 tuổi, trú tại xã Hòa Phú, tỉnh Đắk Lắk) và Nguyễn Thị Hương (26 tuổi, trú tại xã Ea Hiao, tỉnh Đắk Lắk) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo kết quả điều tra ban đầu, Công và Hương có quan hệ tình cảm. Nhận thấy việc cho vay tiền với lãi suất cao mang lại lợi nhuận "khủng", khoảng từ tháng 7/2023, Công đã nảy sinh ý định tổ chức hoạt động "tín dụng đen" dưới hình thức cho vay trả góp theo ngày.

Để tìm kiếm người vay, Công thường lân la đến các khu chợ, những nơi tập trung đông người lao động hoặc thông qua các mối quan hệ bạn bè, người thân để giới thiệu.

Khi tìm được người có nhu cầu vay tiền, Công sẽ trực tiếp đến nơi ở, nơi làm việc của họ để xác minh khả năng trả nợ trước khi quyết định cho vay.

Thủ đoạn của Công là yêu cầu người vay viết giấy vay tiền, đồng thời giữ lại các loại giấy tờ tùy thân quan trọng như Căn cước công dân, giấy phép lái xe... để làm tin.

Đến kỳ hạn, nếu người vay chậm trả, Công sẽ sử dụng nhiều thủ đoạn để uy hiếp, gây sức ép buộc con nợ phải trả tiền.

Để che giấu hành vi phạm tội và đối phó với cơ quan chức năng, Công đã nhờ Nguyễn Thị Hương ghi chép toàn bộ thông tin của người vay, số tiền vay và lãi suất vào một cuốn sổ riêng để tiện cho việc đối chiếu và thu nợ.

Bước đầu, cơ quan Công an đã làm rõ, từ tháng 7/2023 đến nay, Trần Ngọc Công đã cho 8 người dân trên địa bàn tỉnh vay tổng số tiền hơn 720 triệu đồng.

Mức lãi suất các đối tượng áp dụng dao động từ 243% đến hơn 300%/năm, cao gấp 12 đến 15 lần so với mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự.

Với hoạt động này, cặp đôi đã thu lợi bất chính hơn 130 triệu đồng.

Hiện, vụ việc đang được Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đắk Lắk tiếp tục điều tra, mở rộng để xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.