Bắt người nước ngoài điều hành 3 công ty hoạt động núp bóng “tín dụng đen”

Theo Công an thành phố, trang web tamo.vn và findo.vn do Tập đoàn Sun Finace (trụ sở tại Latvia) thiết lập, thông qua 3 pháp nhân là Công ty Sofi Solutions, Digital Credit và Fincap VN để hoạt động cho vay tiêu dùng tại Việt Nam. Hệ thống tự động ghi nhận thông tin và giải quyết cho vay mà không cần tiếp xúc trực tiếp giữa các bên. 

Tại cơ quan điều tra, Aigars Plivčs khai nhận là nhân viên Tập đoàn Sun Finance có trụ sở chính tại Latvia. Tuy không đứng tên đại diện pháp luật nhưng Aigars Plivčs là Giám đốc điều hành mọi hoạt động như cho vay, thu hồi nợ, quản lý chi phí, nhân sự thông qua các trưởng phòng, trưởng bộ phận của 3 công ty. Aigars Plivčs có 2% cổ phần trong Công ty Sofi Solutions. Aigars Plivčs thừa nhận biết rõ lãi suất của các khoản vay đều cao hơn 100%/năm nhưng vẫn tổ chức cho vay. 

Cụ thể, các công ty này cho vay với lãi suất thấp nhất là 401,5%/năm; cao nhất là 1.379,7%/năm, gấp 20 đến 68 lần mức lãi suất cao nhất cho phép. Tổng số tiền thu lợi bất chính mà Cơ quan Công an qua làm việc với 29 người vay tiền là hơn 780 triệu đồng. Hành vi của Aigars Plivčs có dấu hiệu của tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.