Đà Nẵng triệt phá đường dây tín dụng đen với lãi suất cho vay lên đến 304%/năm

Chuyên án do Phòng An ninh mạng Công an thành phố Đà Nẵng phối hợp với các lực lượng chức năng thực hiện. Chuyên án được thiết lập qua quá trình các trinh sát phát hiện có nhiều thông tin đăng trên các trang mạng quảng cáo cho vay tiền và các bình luận có biểu hiện nghi vấn lấy lãi nặng nên đã giám sát, theo dõi.

Do các đối tượng hoạt động khá kín kẽ, chỉ tiếp xúc người vay thông qua các đầu mối “tin cậy” giới thiệu, nên cơ quan công an khá vất vả điều tra, thu thập chứng cứ về hoạt động của đường dây tín dụng đen này.

Sau quá trình nỗ lực điều tra, cơ quan công an đã xác định được nhóm đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên gồm: Phạm Hà Long (sinh năm 1987, hộ khẩu tại Tổ 3, phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, Hà Nội) và Trần Thanh Tùng (sinh năm 1984, hộ khẩu ở phường Quốc Tử Giám, quận Đống Đa, Hà Nội). Cả hai đang tạm trú tại căn nhà thuê ở đường Phan Bá Phiến, phường Thọ Quang, quận Sơn Trà (thành phố Đà Nẵng).

Điều tra xác minh, Phòng An ninh mạng xác định, Long, Tùng chủ yếu cho những đối tượng là tiểu thương các chợ và người lao động trên nhiều địa bàn vay tiền với lãi suất rất cao, lên đến 304%/năm. Long chịu trách nhiệm đi thu tiền “con nợ” vào mỗi buổi chiều, Tùng ở nhà để tính toán sổ sách.

Vào hồi 17h ngày 5-12, lực lượng công an đã mật phục và bắt quả tang Phạm Hà Long khi đối tượng đang thu tiền nợ, lãi từ người vay trên đường Lê Thanh Nghị (thuộc địa bàn quận Hải Châu, thành phố Đà Nẵng). Tang vật thu giữ gồm 20 triệu đồng, 1 xe mô tô, 2 điện thoại di động.

Mở rộng điều tra, Phòng An ninh mạng phối hợp với Công an quận Hải Châu, Công an phường Thọ Quang (quận Sơn Trà) tiến hành khám xét khẩn cấp tại nhà đối tượng ở địa chỉ trên đường Phan Bá Phiến, thu giữ nhiều tài liệu, vật chứng thể hiện việc cho vay của các đối tượng gồm: 15 quyển sổ ghi chép tính tiền cho vay; 79 sổ hộ khẩu, sổ tạm trú; 96 giấy chứng minh nhân dân, 12 giấy căn cước công dân, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất…

Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ thu thập được, cơ quan công an xác định, từ năm 2020 đến nay, Phạm Hà Long và Trần Thanh Tùng đã cho hàng trăm người vay với tổng số tiền khoảng hơn 5 tỷ đồng, mỗi gói cho vay từ 3 đến 50 triệu đồng với mức lãi suất vay cao gấp nhiều lần quy định pháp luật. Người vay trả tiền trực tiếp hoặc chuyển khoản cho Long qua tài khoản ngân hàng mang tên Phạm Hà Long, qua đó các đối tượng thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng...

Tiếp tục mở rộng điều tra, ngày 14-12, Công an quận Hải Châu (thành phố Đà Nẵng) đã phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Hà Nội tiến hành bắt giữ Trần Tuấn Vũ (sinh năm 1990, hộ khẩu quận Đống Đa, Hà Nội). Đây là đối tượng được xác định cầm đầu đường dây, chuyên cung cấp tiền để Long và Tùng hoạt động.

Cơ quan công an đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố và tạm giam 3 bị can để tiếp tục tiến hành các hoạt động điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.