Triệt phá đường dây cho vay nặng lãi online hơn 600%/năm

Chiều 25-8, Công an thành phố Đà Nẵng thông tin về vụ việc. Theo đó, thời gian qua, bằng công tác trinh sát, Phòng Cảnh sát Hình sự phát hiện các đối tượng cho vay yêu cầu người vay đăng nhập tài khoản iCloud do các đối tượng cung cấp vào chính chiếc iPhone mình đang dùng. Đồng thời, nạn nhân còn phải gửi hình ảnh căn cước công dân và nhiều giấy tờ cá nhân khác.

Dựa trên đời máy điện thoại, các đối tượng đưa ra các “gói vay” từ 2 đến 13 triệu đồng. Tuy nhiên, cái giá phải trả lại cực kỳ khủng khiếp: Số tiền góp từ 100.000 đồng đến 430.000 đồng/ngày trong vòng 28–41 ngày, tương đương mức lãi suất 235–608%/năm, tức cao gấp 11 đến 30 lần so với mức lãi suất tối đa mà pháp luật cho phép.

Nếu người vay không trả đúng hẹn, chúng lập tức kích hoạt tính năng khóa iCloud từ xa, khiến điện thoại trở thành “cục gạch”, không còn giá trị sử dụng. Không dừng lại ở đó, chúng còn liên tục nhắn tin, gọi điện đe dọa, gây áp lực về tinh thần để ép buộc trả nợ.

Để lôi kéo con mồi, nhóm đối tượng lập hàng loạt tài khoản Facebook, Zalo bằng số điện thoại ảo, tung tin quảng cáo “cho vay nhanh – giải ngân liền tay”. Phòng Cảnh sát Hình sự xác định đây là đường dây có tổ chức, liên quan nhiều địa bàn trên toàn quốc, tiềm ẩn nguy cơ gây ra nhiều hệ lụy nghiêm trọng cho an ninh, trật tự xã hội.

Sau nhiều ngày mật phục theo dõi, ngày 20-8-2025, Ban chuyên án quyết định phá án. Các tổ công tác Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm công nghệ cao đồng loạt khám xét 2 địa điểm tại thành phố Hà Nội, triệu tập 7 đối tượng chủ chốt, trong đó có Trần Đức Anh (sinh năm 1996) và Trần Đức Nhân (2001) – kẻ cầm đầu, trực tiếp quản lý, điều hành toàn bộ hoạt động cho vay. Cùng với đó là Nguyễn Thành Đạt (2005), Hoàng Anh Tuấn (1998), Tạ Diên Thuận (2006), N.Q.V (2008), N.H.T.H (2008).

Tang vật thu giữ gồm nhiều máy tính, điện thoại iPhone, Macbook, SIM điện thoại và hàng loạt chứng cứ liên quan. Các đối tượng đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội, thừa nhận việc sử dụng iCloud để “siết nợ” người vay.

Kết quả điều tra cho thấy, chỉ trong vòng 1 năm (8/2024 – 8/2025), nhóm đối tượng đã cho 2.598 người vay với 8.735 lượt vay, tổng số tiền lên tới 43,8 tỷ đồng, qua đó đã thu lợi bất chính gần 9,6 tỷ đồng. Riêng tại Đà Nẵng, có 111 người dân sa vào bẫy với 294 lượt vay, số tiền cho vay hơn 1,4 tỷ đồng, số tiền các đối tượng thu lợi bất chính hơn 300 triệu đồng.

Hiện Phòng Cảnh sát hình sự đã tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Đức Anh, Trần Đức Nhân về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, đồng thời tiếp tục củng cố chứng cứ, tài liệu để xử lý các đối tượng còn lại theo đúng quy định của pháp luật.

Qua vụ án này, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không nên tin vào những quảng cáo “vay nhanh – vay gọn – không thế chấp” trên mạng xã hội; không bao giờ giao mật khẩu iCloud hay thông tin cá nhân cho người lạ; khi cần vay vốn hãy tìm đến các ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp để được bảo vệ quyền lợi.