Khởi tố đối tượng không trả lại tiền cho người chuyển khoản nhầm

Theo tài liệu điều tra, ngày 20-12-2022, Công an huyện Thanh Trì tiếp nhận trình báo của chị N.T.H (sinh năm 1986, ở huyện Thanh Trì, Hà Nội) trình báo về việc ngày 2-12-2022, chị thực hiện giao dịch chuyển tiền qua Internet Banking để thanh toán cho đối tác số tiền 170,7 triệu đồng. Tuy nhiên, chị H đã chuyển nhầm đến số tài khoản 0210121858888 mang tên Pham Khac Dung thuộc Ngân hàng MBBank.

Khi phát hiện chuyển khoản nhầm, chị H đã trình báo Công an huyện Thanh Trì để được hỗ trợ. Bằng biện pháp nghiệp vụ, cơ quan Công an đã phối hợp Ngân hàng MBbank xác thực chủ tài khoản trên là của Phạm Khắc Dũng.

Ngay sau đó, Công an huyện Thanh Trì đã phối hợp Công an thị trấn Yên Viên đến nơi cư trú của Dũng để làm việc, nhưng Dũng đã bán nhà chuyển đi từ năm 2019, không xác định được chỗ ở. Căn cứ quy định, ngày 20-2-2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an huyện Thanh Trì ra quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết tin báo.

Tuy nhiên, ngày 24-2-2023, Công an huyện Thanh Trì xác định được nơi ở của Dũng nên đã mời chị H và Phạm Khắc Dũng đến cơ quan công an để giải quyết theo quy định.

Tại đây, Dũng thừa nhận, ngày 7-12-2022, thấy tài khoản Ngân hàng MBBank của mình có số tiền 170,7 triệu đồng nhưng không biết của ai nên đã rút ra chi tiêu cá nhân hết. Dũng đã cam kết trả dần mỗi tháng 5 triệu đồng cho chị H. Tuy nhiên, hơn một năm qua, Dũng không thực hiện như cam kết. Do đó, chị H tiếp tục yêu cầu cơ quan công an an xử lý theo quy định pháp luật.

Căn cứ tài liệu, Công an huyện Thanh Trì đã quyết định khởi tố bị can, ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phạm Khắc Dũng về hành vi Chiếm giữ trái phép tài sản.

Cơ quan Công an khuyến cáo, mọi công dân khi thực hiện giao dịch chuyển tiền thông qua Internet Banking cần kiểm tra, xác thực chủ tài khoản để tránh nhầm lẫn. Khi xảy ra sự cố, cần liên hệ với lực lượng Công an và ngân hàng đang sử dụng dịch vụ để được hỗ trợ.