Khởi tố đối tượng cầm đầu tín dụng đen

Trước đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an quận Bắc Từ Liêm, tiếp nhận nhiều tin báo tố giác tội phạm của công dân đến trình báo về việc đối tượng Khang có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Ngay sau khi tiếp nhận tin báo, ngày 15-10, Công an quận Bắc Từ Liêm đã triệu tập Nguyễn Thị Khang đến trụ sở để làm rõ vụ việc.

​Tại cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Khang khai nhận ở khu vực gần chợ Xuân Đỉnh, Bắc Từ Liêm, nên thường xuyên cho những người trong chợ vay tiền dưới hình thức bốc bát họ với tỷ lệ là “10 ăn 8” tương đương mức lãi suất 146%/năm, tức đã vượt quá quy định về việc cho vay của Nhà nước là 7,3 lần.

Cụ thể, khi vay bát họ 10.000.000 đồng thì khách vay cầm về 8.000.000 đồng, tương đương 80% số tiền vay; đối tượng sẽ thu tiền lãi ngay thời điểm vay tiền là 2.000.000 đồng, tương đương 20% số tiền vay. Thời hạn đóng tiền họ là 50 ngày, mỗi ngày đóng 200.000 đồng, tương đương 2% số tiền vay, trong 50 ngày sẽ trả hết tiền gốc là 10.000.000 đồng. ​

Từ tháng 6-2023 đến nay, đối tượng đã cho 10 người vay lãi nặng. Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được làm rõ là 134.630.134 đồng.

Tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Thị Khang tại số 17, ngõ 147 đường Xuân Đỉnh, phường Xuân Tảo, lực lượng chức năng thu giữ các loại giấy vay tiền, hợp đồng đặt cọc, sổ sách các loại về việc cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Kiểm tra điện thoại di động của đối tượng, Cơ quan Cảnh sát điều tra phát hiện nhiều tin nhắn về việc cho vay và đòi nợ của Nguyễn Thị Khang.

Qua vụ việc trên, Công an quận Bắc Từ Liêm khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các thủ đoạn cho vay “tín dụng đen”. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn; không nên vay mượn tiền qua các cá nhân, tổ chức tài chính núp bóng hoạt động “tín dụng đen” hoặc các trang mạng xã hội, các app quảng cáo cho vay tiền.