Ổ nhóm cho vay nặng lãi lĩnh án

Sáu đồng phạm gồm: Phạm Văn Thắng (sinh năm 1990), Nguyễn Viết Lãm (sinh năm 1996), Nguyễn Văn Hiếu (sinh năm 1999), Lê Anh Việt (sinh năm 1997) và Nguyễn Minh Vương (sinh năm 1995) đều trú ở huyện Gia Lâm, cùng Bùi Xuân Trưởng (sinh năm 2000; ở huyện Kim Bôi, tỉnh Hòa Bình).

Theo cáo trạng, khoảng tháng 4-2020, Lê Xuân Chiên bắt đầu tổ chức việc cho vay lãi nặng nhằm thu lợi bất chính. Chiên cho vay dưới hình thức vay lãi ngày (lãi suất từ 3.000 - 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương lãi suất từ 109,5%/ năm đến 182,5%/năm) và hình thức bốc bát họ tỷ lệ “10 ăn 8” (người vay tiền chỉ được nhận 80% số tiền vay và phải trả đủ trong thời hạn 50 ngày, tương đương lãi suất 146%/ năm).

Thực hiện việc cho vay tiền và thu nợ, Chiên thuê Lê Anh Việt, Bùi Xuân Trưởng, Phạm Văn Thắng, Nguyễn Viết Lãm và Nguyễn Văn Hiếu.

Theo đó, Chiên, Thắng và Việt có trách nhiệm làm việc với người vay tiền, lập hồ sơ cho vay. Chiên phân công Việt, Thắng và Trưởng đến nhà người vay đòi tiền, nếu người vay chưa có tiền thì đe dọa bắt họ phải trả. Nếu khách vay vẫn không trả tiền thì Chiên chỉ đạo Thắng pha sơn, mắm tôm và dầu luyn trộn lẫn rồi phân công Lãm và Hiếu ném chất bẩn vào nhà khách nợ tiền để đe dọa, uy hiếp tinh thần, khiến người vay phải trả nợ cho nhóm Chiên.

Ngoài ra, Cơ quan điều tra đã làm rõ Nguyễn Minh Vương là thợ cắt may tại xưởng may của gia đình Lê Xuân Chiên, cũng tham gia cho vay lãi nặng.

Khoảng tháng 11-2020, do cần tiền sử dụng việc gia đình nên chị Lê Thị Thanh Dung (sinh năm 1995; ở quận Long Biên) đã 6 lần vay tiền của Lê Xuân Chiên với tổng số 500 triệu đồng dưới hình thức vay lãi ngày. Thực tế, chị Dung chỉ nhận được số tiền 446 triệu đồng, Chiên đã cắt lãi 54 triệu đồng ngay khi chuyển tiền vào tài khoản cho chị Dung. Quá trình khám xét chỗ ở của Chiên, Cơ quan điều tra đã thu giữ tổng số 77 hợp đồng vay tiền có thông tin người vay.

Kết quả điều tra làm rõ, Chiên và đồng phạm còn cho vay lãi nặng đối với 18 người. Tổng số tiền mà Chiên đã cho 18 người nêu trên vay là 2,1 tỷ đồng, hưởng lợi bất chính từ số tiền lãi và tiền thu phí làm hợp đồng là gần 420 triệu đồng (lãi suất Chiên cho vay từ 146%/năm đến 182,5%/ năm). Trong đó, Nguyễn Minh Vương đã tham gia thu tiền của 8 người, giúp Chiên hưởng lợi bất chính hơn 89 triệu đồng.

Ngoài việc cho vay nặng lãi, Chiên, Việt, Trưởng, Thắng, Lãm còn có hành vi cưỡng đoạt tài sản 2 vụ và cố ý làm hư hỏng tài sản.

Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã tuyên phạt bị cáo Chiên 11 năm 6 tháng tù về 3 tội “Cưỡng đoạt tài sản”, “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Cố ý làm hư hỏng tài sản”. Các bị cáo còn lại lần lượt bị tuyên mức án từ 7 năm tù đến 10 năm 9 tháng tù theo các tội danh bị truy tố.