Lừa ngân hàng gần 5 tỷ đồng, 2 giám đốc lĩnh án

Đối với tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”, hai cán bộ Ngân hàng Hàng Hải Chi Nhánh Hòa Hưng: Nguyễn Thành Công (SN 1976, ngụ quận 4) bị phạt 7 năm tù, Trần Thị Ni Ni nhận mức án 3 năm tù nhưng cho hưởng án treo. Trong vụ án này, Giám đốc Chi nhánh Sài Gòn thuộc Ngân hàng Hàng Hải cũng bị phạt 3 năm tù treo về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.

Theo cáo trạng, công ty TNHH TM DV XD An Biên (công ty An Biên) có trụ sở chính tại Cà Mau được thành lập với chức năng XNK hàng nông sản, thực phẩm và thủy hải sản. Năm 2009 công ty An Biên mở văn phòng đại diện trên đường số 7, phường Tân Tạo, quận Bình Tân, TP.HCM. Lê Văn Phấn vừa làm Giám đốc, vừa làm trưởng phòng đại diện của công ty này.

Mặc dù không thực hiện hợp đồng mua bán 1.000 tấn gạo cho Công ty Ischroeder kg(Gmbh&co), trụ sở tại Am Sandtorkai Hamburg (Đức) nhưng Lê Văn Phấn đã dùng hợp đồng này để thế chấp làm hồ sơ vay của ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam chi nhánh Hòa Hưng TP.HCM 5 tỷ đồng với mục đích mua gạo của Công ty Việt Úc của Nguyễn Hồng Thanh để xuất sang Đức (Công ty Việt Úc thành lập nhưng không hoạt động, kinh doanh gì).

Khi ngân hàng Hàng Hải yêu cầu cung cấp hồ sơ chứng minh việc sử dụng vốn vay thì Lê Văn Phấn và Nguyễn Hồng Thanh đã cấu kết với nhau lập hợp đồng giả mua bán 1.000 tấn gạo khống và sau đó mua hóa đơn GTGT bên ngoài, tự lập nội dung rồi đóng dấu công ty Việt Úc của Thanh xuất bán cho công ty An Biên 1.000 tấn gạo trị giá hơn 6,8tỷ đồng để nộp cho phòng giao dịch Hòa Hưng để giải ngân. Sau khi tiền được ngân hàng TMCP Hàng Hải chuyển vào tài khoản của công ty Việt Úc, Thanh đã rút toàn bộ 5 tỷ đồng để giao lại cho Công ty An Biên của Phấn số tiền 4,7 tỷ đồng. Còn lại 300 triệu, Thanh đề xuất mượn của Phấn.

Trong vụ án này, Phấn là chủ mưu, cùng sự giúp sức của Thanh, Mạnh đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt hơn 4, 7 tỷ đồng. Nguyễn Thành Công, Trần Thị Ni Ni là những cán bộ của ngân hàng nhưng đã cố tình làm trái quy định về cho vay tín dụng, không kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay, thông tin sai sự thật của khách hàng để thu hồi vốn vay... Đối với Hoàng Thị Lan Phương, với trách nhiệm giám đốc chi nhánh Hòa Hưng – Ngân hàng Hàng Hải, Phương đã không kiểm tra nguồn gốc hồ sơ vay vốn nhưng vẫn ký tờ trình đề xuất cho công ty An Biên vay số tiền trên gây thiệt hại cho ngân hàng.