TP.HCM: Truy nã một cán bộ ngân hàng về hành vi lừa đảo

Theo kết quả điều tra ban đầu, vì có nhu cầu vay vốn để kinh doanh nên ông Lưu Văn Minh (trú tại đường Nguyễn Biểu, phường 1, quận 5), Giám đốc Công ty TNHH TMDV Minh Đồng, ngành nghề kinh doanh mua bán ô tô (trụ sở tại đường 3/2, phường 14, quận 10), có đến Phòng giao dịch Bình Chánh thuộc Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín - Chi nhánh Chợ Lớn, để ký hợp đồng vay tín dụng. Trong quá trình làm thủ tục vay vốn, ông Minh đã tiếp xúc với Ngân.

Ngày 13-6-2009, thông qua Ngân, ông Minh đã làm thủ tục thế chấp 2 căn nhà tại đường Bến Vân Đồn, phường 1, quận 4, và được Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín - Chi nhánh Chợ Lớn, duyệt cho vay 2,8 tỷ đồng. Sau đó ông Minh ủy quyền cho chị Nguyễn Thị Thương (là nhân viên Công ty) theo dõi hợp đồng nói trên. Mọi thủ tục giấy tờ trong hồ sơ hợp đồng tín dụng ông Minh đều nhờ Ngân kê khai sẵn, ông Minh chỉ ký tên, đóng dấu Công ty. Lợi dụng việc này, Ngân đã làm sẵn các giấy nhận nợ của các đợt vay tiền đưa cho ông Minh ký tên, đóng dấu và sau đó đề nghị chị Thương ký khống vào mục người nhận tiền trong các biểu mẫu và ký khống vào phía dưới các tờ giấy mà Ngân đã “đạo diễn” sẵn.

Đến giữa tháng 9-2009, Ngân đưa hồ sơ vay vốn nói trên cho nhân viên giao dịch, thủ quỹ của Phòng giao dịch Bình Chánh tiến hành làm các thủ tục cho vay tín dụng. Tuy nhiên sau đó Ngân lại trực tiếp nhận số tiền 2,8 tỷ đồng từ thủ quỹ của Phòng giao dịch để tiêu xài cá nhân mà không giao lại cho ông Minh, cũng không cho ông này biết.

Quá trình điều tra, cơ quan CSĐT, Công an TP.HCM, còn xác định: Vào đầu tháng 6-2009, Ngân đến gặp ông Minh và nói rằng, Ngân đang lấy vợ nhưng chưa có nhà ở và Ngân biết có một căn nhà tại quận 4 đang có nhu cầu bán rẻ. Vì không có tiền nên Ngân đề nghị ông Minh cho vay 60.000 USD, hẹn 1 tháng sẽ hoàn trả. Ngày 4-6-2009, ông Minh đưa cho Ngân 60.000 USD, sau khi ký giấy vay mượn, Ngân có giao cho ông Minh giấy chủ quyền căn nhà số 632/19C đường Kha Vạn Cân, phường Linh Đông, quận Thủ Đức, do bà Đoàn Thị Hoàng (là mẹ ruột của Ngân) để làm tin. Đến hẹn, Ngân không trả khoản tiền này mà liên tục khất hẹn. Do không đòi được tiền ông Minh đã tự đi xác minh, cuối cùng Ngân phải thú nhận sự thật là không hề mua căn nhà giá rẻ nào tại quận 4. Bà Hoàng cũng khẳng định Ngân đã lấy trộm giấy tờ căn nhà, thế chấp cho ông Minh để mượn tiền, trong khi bà không hề biết cũng như không đồng ý với việc này.

Đầu tháng 11-2010, Cơ quan CSĐT đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Ngân về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Do Ngân bỏ trốn khỏi nơi cư trú nên Cơ quan CSĐT, Công an TP.HCM, quyết định truy nã đối tượng này.

* Cùng ngày, Cơ quan CSĐT, Công an TP.HCM cũng đã tống đạt các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Lê Tấn Đô - Giám đốc Phòng giao dịch Bình Chánh của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Chi nhánh Tân Tạo (nay là chi nhánh Tây Sài Gòn), về hành vi “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ”. Đồng thời, cơ quan này cũng đã khởi tố, bắt tạm giam đối tượng Nguyễn Văn Hồng (SN 1957, trú tại quận 8, TP,HCM) về hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.

Theo kết quả điều tra ban đầu, Nguyễn Văn Hồng đã thế chấp lô đất diện tích 6.262m2 tại số 15 Bis đường Nguyễn Ngọc Cung, phường 16, quận 8, để làm thủ tục vay vốn tại Phòng giao dịch Bình Chánh, ngân hàng BIDV, Chi nhánh Tân Tạo, với số tiền vay 50 tỷ đồng. Tuy nhiên, đến tháng 3-2009, khi nợ đã quá hạn, Lê Tấn Đô với tư cách Trưởng phòng giao dịch Bình Chánh đã bàn với Hồng một kế hoạch táo bạo. Theo đó, Đô cho Hồng mượn lại Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (đã thế chấp cho ngân hàng BIDV) để ông Hồng tiếp tục làm thủ tục vay vốn ở một ngân hàng khác. Bằng thủ đoạn này, Nguyễn Văn Hồng đã chiếm đoạt của Ngân hàng BIDV số tiền 50 tỷ đồng.