Kiểm soát đặc biệt với tổ chức tín dụng có nguy cơ mất khả năng chi trả

Cụ thể, TCTD có 3 lần liên tiếp không bảo đảm tỷ lệ tối thiểu bằng 1 giữa tổng tài sản "có" và tổng tài sản "nợ" phải thanh toán ngay trong thời gian 7 ngày tiếp theo; TCTD nợ không có khả năng thu hồi, có nguy cơ mất khả năng thanh toán (nợ xấu chiếm từ 10% trở lên so với tổng dư nợ cho vay hoặc từ 100% tổng vốn tự có trở lên trong vòng 3 tháng liên tiếp); hoặc TCTD có số lỗ lũy kế lớn hơn 50% tổng số vốn điều lệ thực có và các quỹ.

Trong quá trình quản lý, thanh tra, kiểm tra, giám sát, nếu thấy TCTD lâm vào tình trạng kiểm soát đặc biệt hoặc vi phạm nghiêm trọng các quy định của pháp luật về hoạt động ngân hàng, Thống đốc NHNN có quyền áp dụng các biện pháp giám sát đặc biệt đối với TCTD đó. Trong thời gian chịu kiểm soát đặc biệt, nghiêm cấm TCTD chuyển nhượng cổ phần đối với TCTD cổ phần; chia cổ tức; cất giấu, tẩu tán, cầm cố, thế chấp, chuyển nhượng hoặc có bất cứ giao dịch nào liên quan đối với tài sản và các tài liệu, hồ sơ liên quan.