Làm giả hồ sơ vay mua ô tô, chiếm đoạt hơn 4,2 tỷ đồng
Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố Lê Anh Đức về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.
Theo đó, Lê Anh Đức (sinh năm 1998, trú tại thôn Yên Quang, xã Yên Nguyên, tỉnh Tuyên Quang) bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.
Theo cáo buộc, Đức đã làm giả hồ sơ vay vốn, lợi dụng hình thức mua ô tô trả góp để chiếm đoạt hơn 4,2 tỷ đồng của ngân hàng.
Cụ thể, khoảng tháng 11-2024, Đức làm nghề môi giới mua bán ô tô cũ. Do gặp khó khăn trong hoạt động kinh doanh, anh ta nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng thông qua hình thức vay mua ô tô trả góp.
Do bản thân có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng, Đức đã đưa ra thông tin gian dối rằng mình kinh doanh dịch vụ cho thuê xe tự lái và có nhu cầu mở rộng hoạt động, từ đó nhờ nhiều người đứng tên vay mua ô tô trả góp. Đức cam kết sẽ trực tiếp thực hiện các thủ tục vay vốn, chịu trách nhiệm thanh toán khoản vay và trả tiền công cho những người đứng tên.
Để thực hiện kế hoạch, Đức liên hệ với các showroom ô tô và ngân hàng để được tư vấn thủ tục vay vốn. Quá trình làm hồ sơ, biết điều kiện vay vốn phải có hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập hằng tháng của người đứng tên khoản vay, Đức đã tìm kiếm trên mạng xã hội và liên hệ với một tài khoản Zalo mang tên “Tuệ Tĩnh Tâm” để thuê làm giả các giấy tờ này.
Sau khi có hồ sơ giả, Đức nộp cho ngân hàng để xét duyệt khoản vay. Tin tưởng các tài liệu cung cấp là thật, ngân hàng đã giải ngân tiền cho các showroom nơi những người được Đức nhờ đứng tên ký hợp đồng mua xe và hợp đồng tín dụng. Hoàn tất thủ tục, Đức yêu cầu những người đứng tên nhận xe rồi bàn giao lại cho mình quản lý, sử dụng.
Cáo trạng xác định, trong quá trình kinh doanh ô tô, Đức quen biết anh Nguyễn Văn L (sinh năm 1987, trú tại phường Khương Đình, Hà Nội), cùng hoạt động trong lĩnh vực môi giới, mua bán xe.
Đức tiếp tục đưa ra thông tin gian dối rằng, đang kinh doanh xe trả góp, sở hữu nhiều xe được người khác đứng tên hộ khoản vay ngân hàng. Do cần tiền, Đức đề nghị bán lại các xe này với giá thấp hơn thị trường và cam kết sẽ tự trả nợ ngân hàng, đồng thời hoàn tất các thủ tục giải chấp để giao giấy đăng ký xe bản gốc cho người mua.
Tin tưởng những thông tin mà Đức đưa ra, anh L. đồng ý mua xe. Sau khi nhận tiền, Đức bàn giao cho anh này giấy chứng nhận kiểm định xe và giấy đi đường của ngân hàng bản gốc, hứa sau khi hoàn thành thủ tục đăng ký xe và cấp biển số sẽ tiếp tục bàn giao giấy đăng ký xe bản sao chứng thực cùng biển số xe.
Tuy nhiên, trái với cam kết, sau khi nhận tiền từ việc bán xe, Đức không sử dụng số tiền này để thanh toán khoản vay, tất toán với ngân hàng và lấy giấy đăng ký xe bản gốc. Toàn bộ số tiền được bị can dùng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.
Cơ quan tố tụng xác định, từ tháng 11 đến tháng 12-2024, bằng thủ đoạn làm giả hồ sơ vay vốn và sử dụng thông tin gian dối trong quá trình mua bán ô tô, Lê Anh Đức đã chiếm đoạt của phía ngân hàng tổng số tiền hơn 4,2 tỷ đồng.
Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội đã chuyển hồ sơ vụ án sang Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội để xét xử bị can về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, điểm a khoản 4 Điều 174; tội “Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”, điểm b khoản 3 Điều 341 Bộ luật Hình sự.