DongA Bank và Agribank bị "sờ gáy" vì vi phạm trần lãi suất huy động

Ngày 15/9, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng-Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã có văn bản yêu cầu Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á (DongA Bank) kiểm điểm nghiêm túc trong việc chỉ đạo điều hành trong toàn hệ thống về việc chưa chấp hành nghiêm quy định về mức lãi suất huy động vốn bằng VND, để xảy ra trường hợp huy động tiền gửi tiết kiệm VND vượt trần lãi suất 14%/năm tại DongA Bank chi nhánh Tây Ninh; có quyết định xử lý kỷ luật nghiêm khắc đối với tập thể và cá nhân liên quan tại DongA Bank chi nhánh Tây Ninh vì đã có hành vi vi phạm định về mức lãi suất huy động.

Văn bản yêu cầu DongA Bank không bố trí chức vụ quản lý, điều hành đối với ông Nguyễn Thái Hậu- nguyên Giám đốc DongA Bank chi nhánh Tây Ninh tại chính DongA Bank trong thời hạn 3 năm; xử lý đối với bà Lâm Thị Minh Ánh-nguyên Trưởng phòng Kế toán DongA Bank bằng hình thức buộc thôi việc tại DongA Bank.

Trong thời hạn 1 năm kể từ ngày 14/9/2011, DongA Bank không được mở chi nhánh, phòng giao dịch, đặt máy ATM trong phạm vi toàn quốc.

Đồng thời, Ngân hàng này tăng cường công tác kiểm tra nội bộ đối với hoạt động kinh doanh nói chung và hoạt động huy động vốn nói riêng, đảm bảo chấp hành nghiêm túc các quy định của Thống đốc NHNN và các đồng thuận đã cam kết với Hiệp hội ngân hàng…

Thời hạn DongA Bank hoàn thành thực hiện các kiến nghị, chấn chỉnh sau kiểm tra, báo cáo NHNN trước ngày 30/9/2011.

Việc vi phạm trần lãi suất huy động cũng bị cơ quan chức năng phát hiện tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn (Agribank). Cụ thể, tại Agribank chi nhánh Ba Đình, tỉnh Thanh Hóa, ngày 9/9, bà Nguyễn Thị Thủy gửi tiền tiết kiệm có kỳ hạn 1 tháng, số tiền 0 tỷ đồng với lãi suất 14%/năm, Agribank chi nhánh Ba Đình không chi thêm cho khách hàng này bất kỳ khoản chi nào, nhưng bà Bùi Thị Sáu là cán bộ tín dụng đã tự ý dùng tiền cá nhân tặng quà cho khách hàng với số tiền mặt 1 triệu VND. Việc làm này đã vi phạm quy định của NHNN và của Agribank.

Agribank đã chủ động quyết định kỷ luật cán bộ có liên quan: cảnh cáo, chuyển công tác khác, hưởng bậc lương thấp hơn đối với bà Bùi Thị Sáu; cảnh cáo, chuyển công tác khác, hưởng bậc lương thấp hơn đối với bà Nguyễn Thị Huyền- cán bộ kế toán Agribank Ba Đình; khiển trách đối với ông Giám đốc Agribank Ba Đình và ông Giám đốc Agribank chi nhánh tỉnh Thanh Hóa.

Tại Phòng Giao dịch Tôn Đức Thắng chi nhánh Agribank  Sài Gòn, ngày 9/9 tại Phòng giao dịch này đã xảy ra trường hợp cam kết chi thêm ngoài mức lãi suất tiền gửi bằng VND theo quy định của NHNN.

Agribank đã quyết định kỷ luật các cán bộ, nhân viên có liên quan: cách chức Phó Giám đốc Phòng giao dịch đối với bà Nguyễn Thị Ngọc Lan; cảnh cáo đối với ông Giám đốc Phòng giao dịch Tôn Đức Thắng; khiển trách đối với ông Võ Việt Hùng- Giám đốc Agribank chi nhánh Sài Gòn.

Với việc xử lý mạnh tay trên, NHNN đang thể hiện sự quyết tâm lập lại kỷ cương trên thị trường ngân hàng. Việc làm này chắc chắn sẽ răn đe những ngân hàng đang có ý định huy động vốn ở mức lãi suất cao hơn cho phép.